Bonum Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás

Kamatadó előny
a kamatadó mértéke a szerződés létrejöttét követő 1-3. évben 15 %, 3. év elteltével 7,5%-os, 5. év elteltével pedig nulla, adómentes

Egyszeri díjfizetésű életbiztosítás, amely euróban fizethető

Széles termékpaletta
különböző euró eszközalapok, diverzifikált portfolió

Választható eszközalapok

Az euróban meghatározott eszközalapok listája
Kötvény domináns eszközalapok Konzervatív kötvény domináns euró eszközalap
Vegyes eszközalapok Kiegyensúlyozott vegyes euró eszközalap
Részvény domináns eszközalapok Dinamikus részvény domináns euró eszközalap

A Magyar Nemzeti Bank megjelentette honlapján az Európai Értékpapír-piaci Hatóság (ESMA) által publikált Befektetési útmutatót, amely bemutatja a befektetési szolgáltatások típusait és jellemzőit. Ez az anyag elmagyarázza az előzetes tájékozódási kötelezettség keretében felmérendő alkalmasság és megfelelés célját, hangsúlyozva, hogy a tesztekhez történő információszolgáltatás elsődlegesen a befektető érdeke. Kérjük befektetési döntései előtt figyelmesen olvassa el a Befektetési útmutatót, amelyet a Kapcsolódó linkek és dokumentumoknál olvashat el.
A befektetési egységekhez kötött életbiztosítások befektetési egységeinek árfolyamáról és az eszközalapok nettó eszközértékéről a Kapcsolódó linkek és dokumentumok között tájékozódhat. A feltüntetett múltbéli teljesítményből nem vonható le semmilyen következtetés a jövőben várható, elérhető hozamokkal kapcsolatosan, és nem jelent garanciát az eszközalap jövőbeli teljesítményére nézve. Az eszközalapok befektetési kockázatot hordoznak magukban. A befektetési egységek árfolyama csökkenhet, illetve növekedhet, ez az általuk közvetített hozam csökkenését vagy növekedését is eredményezheti. Nincs garancia arra vonatkozóan, hogy az eszközalap eléri a kitűzött teljesítményt. A számított hozamadatok tájékoztató jellegűek, adózás előttiek és nem tartalmazzák a biztosító által érvényesített költségeket.

Igénylési feltételek

Minden 18-70 éves magánszemély igényelheti
Minimális díj 10.000 EUR

Termékjellemzők

Befektetés időtávja: 5 évre választható, amely további 5 évre, de legfeljebb a biztosított 75 éves koráig meghosszabbítható.
A biztosítás lejártakor a szerződő számlájának aktuális értékét, míg a biztosított halála esetén az aktuális érték 105%-át fizeti ki a Biztosító, de legalább a minimális biztosítási összeget, mely az egyszeri díj 105%-a. Ez az összeg részleges visszavásárlás esetén arányosan csökken.
Felszámított költségek:
A vagyonarányos költség az aktuális érték 1,75%-a évente. Ennek 1/12-ed részét havonta érvényesíti a biztosító. A biztosítási védelem költsége a biztosítás tartama közben a befektetés aktuális értékéből kerül levonásra. A pénzkivonás költsége az 1. biztosítási évben 2,5%, a 2. biztosítási évben 2,0%, a 3. biztosítási évben 1,5%, a 4. biztosítási évben 1,0%, az 5. biztosítási évben 0,5%, de valamennyi esetben legalább 40 €.
A tartam végén az aktuális érték kerül kifizetésre az aktuális Szja törvény szerint kamatadó és EHO mentesen.
A védelem kibővíthető baleseti halálra és baleseti eredetű maradandó egészségkárosodásra, valamint kockázati életbiztosításra szóló kiegészítő biztosításokkal is, amelyek további anyagi segítséget nyújtanak a különböző élethelyzetekben.
A Bonum befektetési egységekhez kötött életbiztosítást az ERGO Életbiztosító Zrt. függő biztosításközvetítő ügynökeként a Sberbank, a biztosítási szolgáltatást az ERGO Életbiztosító Zrt. nyújtja.

Mi szükséges az igényléshez?

Az igényléshez mindössze a leendő Szerződő személyazonosításra alkalmas igazolványa szükséges, így a megtakarítás pár perc alatt elindítható.

Hogyan lehet igényelni a Bonum befektetési egységekhez kötött életbiztosítást

A Bonum befektetési egységekhez kötött életbiztosítási szolgáltatás személyesen bármely Sberbank bankfiókban igényelhető. Időpont egyeztetésért kérjük, hívja a 06 40 41 42 43-as telefonszámot munkanapokon 8 és 16 óra között.

Panasz- és igénybejelentés

A Biztosítóval együttműködve folyamatosan arra törekszünk, hogy ügyfeleinket a legmagasabb színvonalon, igényeiknek megfelelve szolgáljuk ki. Célunk, hogy ügyfeleink elvárásait még jobban megismerve, és azt szem előtt tartva folyamatosan fejlesszük termékeinket, szolgáltatásainkat, üzleti folyamatainkat.
Amennyiben Ön igénybejelentéssel vagy panasszal kívánna élni az ERGO Életbiztosító Zrt. szolgáltatásával kapcsolatban, úgy azt az alábbi elérhetőségeken teheti meg:
levél: ERGO Életbiztosító Zrt. és ERGO Versicherung Fióktelepe, 1428 Budapest, Pf. 5.
Fax: +36 1 877 1110
e-mail: ergo@ergo.hu